日度归档:2015 年 3 月 26 日

初入A股市场

最近A股市场火爆,股指连续创新高,我也不能免俗的入市了。这并不是我第一次涉足A股。第一次是去年大约10月份的时候,在朋友的鼓动下,开了一个证券账户。当时沪指大约2400点左右,大家都在议论着,牛市要来了。当时看了下沪指的周K线,确实有开始上涨了趋势。但后面上涨的速度和幅度,都大大超出了我的预期。

开通A股账户后,只是抱着玩玩的心态,充了1W进去。当时看雪球上很多人推荐银行股,就买了一只银行股,还有几只其他的股票,都是成份股。拿了几天之后,市场几乎没有任何波动,觉得每天自己不断的看行情挺傻的。1W块钱也没啥值得自己耗费精力的,就全部提现了出来。

又过了大约一个月后,市场再次开始上行。经过我认真的考虑,觉得A股还是有投资机会的。但又不想太麻烦的选股,所以准备开始基金定投计划:计划分十次,每周1次买入5000块钱的大盘基金。因为自认为自己能承受的风险水平比较高,所以选择了分级基金银华锐进。这个基金也是朋友推荐的,本着了解自己投资对象的原则,我认真的研究了分级基金的运作原理,然后开始了买入。当时沪指大约2500点左右。然后,市场开始爆发了,我觉得这种行情下定投有点傻,在2600点的时候,就一次性投入了全部剩余的80%资金。接下来的暴涨大家都知道了,但我实际上没赚到多少,2800点的暴跌的时候,把我甩下去了。接下来,我只能每天的看着市场不断上扬,不敢再追高了。这次大约赚了20%。

我知道市场不会一直单边上涨,准备在A股阶段性的调整后再次入市。所以,在上周沪指创新高的时候,我再次入市了。这一次,我自己出了部分,另外以收益提成的方式从朋友那募了部分资金,总共10W,准备认真的去做。

然而,出师不利。为了防止系统性风险,我给自己定了一个规则,同时持有不超过三只股票,每只股票不能超过总资金的三分之一。所以上周自己选了三只股票,分别是中信证券、交通银行和中国人寿。前两只已经开始了向上的趋势了,所以买入。中国人寿还处于震荡整理中,准备等到向上突破后买入。然而,市场喜欢开玩笑,上周中国人寿来了一次假突破,我全仓追入了。另外,我还坏了自己另外一个规矩,买了一只别人推荐的股票。我的投机经历告诉我,盲目的听信别人总是要吃大亏的。这只股票是中国南车,刚刚创了新高。于是,我再次在最高点追入了。总结下来,这两次追高操作产生的亏损抵消掉了另外两只股票的大部分盈利。在过去几天大盘调整的时候,我剩下的利润也失去了。为了保住本金,所以,我选择了清仓。

当然,你可能会说,这几只股票再多拿几天就会没事了。我也相信这几只股票都是不错的股票,但不能因为这个打破自己的规则,一错再错。两只下跌的股票已经到了我的止损线了,另外,我不允许自己本来盈利的交易变成亏损状态。

总结了一下这次交易,失败的主要原因主要有:1、追高操作,没有买在安全点;2、全仓进出,风险过大;3、听信消息;4、同时持有股票数太多。这次交易也给自己一个教训,A股虽然是牛市,但也很凶险,赚钱没那么容易,不能太过于轻心了。

经过过去一段时间的看盘,加上自己之前的投机经验,所以针对A股给自己制定了一个交易系统。

仓位:
同时最多持有2只股票,单只股票最高不超过50%资金。

买入原则:
1、日K线的 MA5 在 MA20 上方。
2、60分钟K线的 MA5 刚刚向上穿越 MA20 时,买入

买入方法:
分三次买入,分别是 4:3:3 ,后面的买入价位必须比上次买入价位要高。

止损:
单笔交易损失不能超过总资金的1%。所以,根据上面的几个原则,买入一只股票后的止损线为5%。另外,在有一定的盈利的时候,根据情况,逐步调高止损线,确保本金和部分利润不能损失。

卖出原则:
和买入原则相反,60分钟K线的 MA5 向下穿越 MA20时,卖出。然后换股,不参与盘整。

另外,选股的问题,A股几千只股票,现在还不熟悉,所以暂时只从沪深300指数的成份股里面选股。

这套系统是我在其它市场经过长时间的摸索,制定出来的,并且经过了一段时间的考验,收益不错。根据A股市场的特点,修改了一些参数。这套系统最大的特点就是以追踪短期趋势为目的,其买入,止损,卖出都是客观可量化的,尽可能避免人性的因素而影响决策。

然而,我深知,除非是计算机,再有效的系统也很难避免人性的因素,遵守纪律是最重要的事情,这一点,我做的还不够好。